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Guichet Unique en services financiers 

Stratégies financières intégrées • Investissements • Valeurs mobilières • Assurances de personnes • Assurances et rentes collectives • Comptes bancaires


Nous avons une grande expertise avec une clientèle diversifiée:
Entrepreneurs
Professionnels
Travailleurs autonomes

Agriculteurs  
Familles fortunées


Grâce à nos solutions, vous préserverez la sécurité financière de votre famille en cas d’événements défavorables, protégerez votre entreprise, maximiserez votre revenu de retraite ainsi que la valeur de votre succession.

Constituez et protégez votre patrimoine grâce à des conseils personnalisés. Vous serez pris en charge par une équipe de professionnels qui bénéficie de la force et de l’expérience d’une des plus importantes firmes en valeurs mobilières aux pays, soit: Placements Manuvie Incorporée. Nous privilégions la préservation du capital, l’efficacité fiscale maximale, la diversification accrue du portefeuille et la faible volatilité peu importe l'état du marché économique.


Gestion de placements Manuvie est le segment mondial de gestion de patrimoine et d'actifs de la Société Financière Manuvie. Nous comptons plus de 150 ans d'expérience en gestion financière au service des clients institutionnels et des particuliers et dans le domaine des régimes de retraite à l'échelle mondiale. Notre approche spécialisée de la gestion de fonds comprend les stratégies très différenciées de nos équipes expertes en titres à revenu fixe, actions spécialisées, solutions multiactifs et marchés privés, ainsi que l'accès à des gestionnaires d'actifs spécialisés et non affiliés du monde entier grâce à notre modèle multigestionnaire. Notre approche personnalisée de la retraite, fondée sur les données, vise à procurer un bien-être financier par l'intermédiaire de nos régimes de retraite de toutes tailles, afin de permettre aux participants de prendre leur retraite dans la dignité.

La Société, dont le siège social est à Toronto, exerce ses activités sous la marque Gestion de placements Manuvie dans le monde entier, à l'exception des États-Unis, où elle exerce ses activités destinées aux particuliers sous la marque John Hancock Investment Management et ses activités liées aux régimes de retraite sous la marque John Hancock, et de l'Asie et du Canada, où elle exerce ses activités liées aux régimes de retraite sous la marque Manuvie.


Équipe


Francis Paquin, B.A.A, Pl.Fin Photo

Francis Paquin, B.A.A, Pl.Fin

Conseiller en sécurité financière, Danis Geston Privee



Cell: (450) 543-4082
Télec: (514) 788-4885
C: francis.paquin@placementsmanuvie.ca

Francis Paquin, planificateur financier ayant cumulé dix années d’expérience dans le domaine financier, est diplômé au baccalauréat en administration des affaires à l’UQAM. M. Paquin détient également le titre professionnel de Planificateur Financier (Pl. Fin.) décerné par l’Institut de la planification financière du Québec (IQPF). Planificateur financier émérite et reconnu autant de ses clients que de ses pairs, il a travaillé au sein de BMO Banque de Montréal à titre de planificateur financier durant près de huit ans. Durant ces années, il a été classé parmi les meilleurs planificateurs financiers au Canada. En février 2018, il s’est joint au cabinet Danis Gestion Privée (DGP) pour y apporter une expertise et un service complémentaire de planification financière intégrée.  Les champs d’expertise de M. Paquin se situent au niveau des placements, de la retraite et de la succession, des aspects légaux généraux, de l’assurance, de la gestion de risque, et de la fiscalité. Également passionné de course à pied et de triathlon, Francis Paquin a déjà accompli plusieurs courses « IRONMAN » au Canada et aux États-Unis. M.Paquin est aussi persévérant et discipliné dans son entrainement que dans sa profession.

Alexandre Danis Photo

Alexandre Danis

Conseiller en Placement: Placements Manuvie Incorporée
Conseiller en Sécurité Financière, Danis Geston Privee



Cell: (450) 821-9231
Telec: (514) 788-4885
Bureau: (514) 788-4883
C: a.danis@placementsmanuvie.ca

Alexandre Danis a cumulé plus de 15 années d’expérience dans le domaine financier. Il a étudié en administration et en planification financière à l’UQAM. De plus, il est toujours aux études dans le domaine des valeurs mobilières dans le but de maintenir ses connaissances à jour. M. Danis détient également le titre de conseiller Sénior en placements. Conseiller multidisciplinaire chevronné et reconnu par sa clientèle, il a travaillé en tant qu’indépendant durant près de 14 ans. Au cours de ces années, il a été classé parmi les meilleurs conseillers, il s’est vu décerner plusieurs prix et a reçu plusieurs distinctions. C’est à la fin des années 2000 que M. Danis a créé le cabinet Danis Gestion Privée (DGP) afin d’offrir un guichet unique pour l’ensemble des besoins financiers de ses clients. Le cabinet a toujours eu l’objectif d’offrir des solutions d’avant-garde afin de protéger le patrimoine de ses clients, de faire fructifier leurs avoirs, de minimiser l’imposition et ce, à moindre frais. Depuis, le cabinet n’a cessé d’évoluer afin d’être au devant des besoins de ses clients. Également passionné de tir sportif, de chasse et de pêche, Alexandre s’implique beaucoup dans ces domaines autant pour la préservation de l’environnement que pour enseigner les saines pratiques à la prochaine génération.



Nos Services


Pour répondre à vos besoins



Aspects légaux

Votre situation matrimoniale a un impact majeur sur votre stratégies financières. Que vous soyez marié ou uni civilement, veuf, divorcé ou conjoint de fait, les analyses et recommandations de notre équipe pourront différer.

Si vous êtes marié :

  • Connaissez-vous les règles applicables en vertu de votre régime matrimonial?
  • Savez-vous de quelle façon les règles du patrimoine familial affecteront la dissolution de votre mariage ou union civile? 

Si vous êtes en union de fait :

  • Savez-vous quels impacts vous pourriez subir sur le stratégie financière advenant une séparation d’avec votre conjoint?
  • Avez-vous signé une convention de vie commune?
Si votre situation matrimoniale a changé ou est appelée à changer, il est important que vous en informiez votre conseiller, car toute recommandation qu’il pourra vous faire devra tenir compte de ce changement!



Assurances et gestion des risques

On parle ici des risques qui menacent votre sécurité financière ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Les stratégies financières mesurent les conséquences financières et proposent des stratégies pour les gérer. De multiples protections d’assurances sont offertes sur le marché. L’analyse des besoins est cruciale puisque les assurances comportent un coût non négligeable. Le but de nos stratégies financières est d’identifier les risques susceptibles de survenir et pouvant entraîner des conséquences financières surpassant les ressources disponibles. Enfin, l'objectif global est de fixer des priorités sur une base personnalisée.

Finances

Combien valez-vous?

Nous savons que vous valez beaucoup plus que la valeur nette au livre d'un bilan comptable. Nous évaluons donc en profondeur les éléments qui composent votre actif et votre passif. Les informations que nous recueillons nous permettent d'avoir une vision globale de vos états financiers personnels et de soumettre des recommandations afin de vous guider vers l’atteinte de vos objectifs.

Quand on parle de finance, on parle de flux monétaire, de bilan, de budget, de valeur nette, de fond d’urgence, etc.

Nos stratégies financières permettent de prévoir l'évolution de votre situation financière à travers le temps. Elles peuvent vous aider à mieux planifier en vous proposant des stratégies pour optimiser vos liquidités comme par exemple: en remboursant vos dettes avant de cotiser à un Compte d'Épargne Libre d'Impôt (CELI), ou l’inverse, selon ce qui convient le mieux à votre situation.

Fiscalité

L'impôt est nécessaire au financement des dépenses publiques et à une certaine justice sociale. Même si nous devons tous payer notre juste part d'impôts, il n'en demeure pas moins que personne ne devrait en payer plus qu’il ne le doit. Les lois fiscales sont complexes et il est difficile pour la plupart des contribuables de connaître toutes les dispositions qu'elles prévoient. Pourtant, une utilisation judicieuse des lois fiscales permettrait de réduire le fardeau fiscal personnel et/ou familial.

La fiscalité est omniprésente, même dans les relations de couple, et l’ignorer peut avoir des effets insoupçonnés. Un conseiller comprend les bases de la fiscalité au Québec et au Canada ainsi que les mesures fiscales qui en découlent. Cette compétence permet de maintenir votre fardeau fiscal à son minimum et ainsi d'en réduire l'impact sur la constitution de votre patrimoine financier.       



Placements

Avec notre connaissance des notions de placement, notre équipe est en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel de façon globale. Cela permet de vous guider dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Ensuite, nous pourrons coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l’évolution.

Les objectifs de placement sont généralement définis en fonction de votre tolérance au risque et vos espérance de rendement. En fait, on devrait parler de tolérance aux pertes plutôt que de tolérance aux risques. Combien pouvez-vous perdre d'argent avant de paniquer ?

Quand on parle de contraintes, il peut s’agir de l’horizon temporel (on investit pour combien de temps?), des besoins de liquidités ou des besoins de revenus.

Retraite

La retraite représente le dernier tiers de votre vie.  C’est beaucoup d’années, il faut donc les planifier. Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous envisagez vivre ces années? Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus?

Le conseiller connaît bien la structure du système de retraite au Québec et au Canada. Ce système prévoit des prestations minimales pour les retraités. Il laisse aux employeurs et surtout aux individus, la responsabilité d’épargner suffisamment pour vivre la retraite dans le confort désiré, avec pour seul support des mesures fiscales pour encourager l’épargne retraite. La responsabilité est lourde pour qui s’attaque seul au problème, c’est pourquoi une planification de la retraite peut faire toute la différence.




Succession

Dans toutes stratégies financières, il faut tenir compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre succession.

La première chose dont il faut s’assurer, c'est que votre patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées. Le conseiller vérifiera si vos dispositions testamentaires et les désignations de bénéficiaire(s) de vos contrats d’assurances vie et de rentes correspondent à la dévolution souhaitée. En l'absence de testament, c’est la loi qui dictera à qui votre patrimoine sera transmis.

Imaginez que ce soit une tante éloignée qui hérite de la moitié de vos actifs! De là toute l’importance de planifier.

Assurances de personnes

Concepts fiscalement avantageux

  • Défiscalisation des BNR
  • Dons planifiés
  • Bon patrimonial
  • Plan de financement immédiat
  • Assurance en propriété partagée

Particulier

  • Temporaire
  • Vie entière
  • Vie universelle
  • Combinaison
  • Maladies graves
  • Invalidité
  • Soins de longue durée
  • Soins médicaux et soins dentaires
  • Voyages
  • Rentes et rentes assurées
  • Assurance hypothécaire

Entreprise

  • Assurance frais généraux d'entreprises
  • Assurance personne clé
  • Assurance rachat de parts
  • Assurance prêt
  • Assurance impôt  

Assurance collective

Reconnu pour notre vaste expertise et notre efficacité exceptionnelle, nous vous proposerons le régime que vous recherchez. Celui qui vous offrira une gestion simplifiée et vous permettra de recruter, motiver et fidéliser votre capital humain grâce à un programme d’avantages sociaux complet. Nous vous offrons un régime en assurances collectives tout à fait unique et ce, à prix très concurrentiel.

  • Administration des régimes et facturation modulaire
  • Gestion de mouvement de personnel
  • Suivi des franchises
  • Gestion du processus des réclamations
  • Gestion multi-assureurs, une seule facture
  • Programme santé et programme d’aide aux employés
  • Taux du régime garantis jusqu’à 36 mois
  • Rapports d’expérience étoffés
  • Programme de prévention et capsule santé
  • Calcul des déductions salariales et avantages imposables

Régime de rentes collectives

Les travailleurs d’aujourd’hui ne peuvent plus compter uniquement sur l’état pour assurer leur sécurité financière à la retraite. Pourquoi ne pas leur démontrer que leur avenir financier vous tient à coeur ? Démarquez-vous en leur offrant un régime de rentes collectives ! Cet avantage considérable sécurise et fidélise les employés. Pour vous, c’est un excellent moyen, peu coûteux, de remercier les piliers de votre succès professionnel, tout en vous permettant de profiter d’avantages fiscaux. Danis Paquin Gestion Privée a une expertise unique en régime de rentes collectives et saura vous accompagner dans la conception et la mise en oeuvre d’un plan de retraite pour les employés de votre entreprise. Nous vous proposerons un plan qui respecte vos objectifs d’affaires et la philosophie de votre entreprise.

Votre meilleur accès aux produits sur le marché

  • Régime enregistré d’épargne retraite collectif
  • Régime volontaire d’épargne retraite (RVER)
  • Compte épargne libre d’impôt collectif (CELI)
  • Régime de participation différé aux bénéfices (RPDB)
  • Régime de retraite simplifié
  • Régime de pension agréé
  • Régime de retraite individuel (RRI) – s’adresse aux propriétaires et cadres supérieurs

Non seulement nous offrons ces régimes, mais nous accompagnons vos employés pendant leur vie active au travail et ce, jusqu’à la retraite.

Nos services comprennent:

  • Aide concernant le choix des placements
  • Rencontre annuelle avec les participants
  • Planification de la retraite
  • Cours et formations sur la retraite
  • Et bien plus...



Nous vous aiderons à réaliser tous vos projets


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Dernières Nouvelles



Ressources


Dates importantes et renseignements

 

•Fin d’exercice financier – 31 mars 2020
•Plafond du CELI pour 2020 : 6 000 $
•Plafond du REER pour 2019 : 26 500 $ | Plafond du REER pour 2020 : 27 230 $
•Le 2 mars : Date limite pour produire des feuillets T4, T4A et T5 et pour que les émetteurs de CELI puissent produire leur déclaration revenue annuelle.
•Date limite pour cotiser à un REER pour l’année d’imposition 2019 (y compris les remboursements au titre du Régime d’accession à la propriété ou du Régime d’encouragement à l’éducation permanente).
•Le 30 avril : Date limite pour produire une déclaration de revenu de particulier
•Le 31 décembre : Date limite pour cotiser à un régime enregistré d’épargne-études (REEE).
•Date limite pour faire un don de bienfaisance à déclarer pour l’année d’imposition 2020.


ASSURANCE COLLECTIVE EN LIGNE

Les participants aux régimes d’assurances collectives de Manuvie peuvent maintenant présenter leur demande de règlement en ligne.

PRÉSENTER UNE DEMANDE DE RÈGLEMENT EN LIGNE

ÉPARGNE-RETRAITE COLLECTIVE EN LIGNE

Les participants au régime d’épargne-retraite collective de Manuvie peuvent accéder à leur compte en ligne en cliquant sur le lien ci-dessous.

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TÉLÉCHARGEZ L’APPLI SERVICES MOBILES MANUVIE

L’application Services mobiles Manuvie est la seule application nécessaire pour gérer votre régime d’assurances collectives et votre régime de retraite collectif, établis auprès de Manuvie.

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COMPTE AVANTAGE

Obtenez un taux d’intérêt élevé sur tous vos dépôts grâce à un compte tout-en-un qui est à la fois un compte-chèques et un compte d’épargne.

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SERVICES BANCAIRES EN LIGNE

Les clients de la Banque Manuvie peuvent accéder à leur compte, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

OUVERTURE DE SESSION DU CLIENT

ACCÈS À VOTRE COMPTE DE CARTE DE CARTE DE CRÉDIT VISA MANUVIE

Les cartes Visa ManuvieCOMPTANT+MC offrent commodité, sécurité et de précieuses récompenses sur chaque achat.

ACCÉDER AU COMPTE DE CARTE DE CRÉDIT

SERVICES MOBILES BANQUE MANUVIE

Déposez des chèques de votre lieu de travail, payez des factures alors que vous êtes au magasin et virez de l’argent sans quitter la maison. Téléchargez l’application de la Banque Manuvie dès aujourd’hui.

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Les taux de la Banque Manuvie applicables aux dépôts peuvent être modifiés. Pour en savoir plus, visitez le site banquemanuvie.ca/taux. La Banque Manuvie du Canada est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada.


CALCULATEURS FINANCIERS*

*Le calculateur n’est fourni qu’à titre indicative seulement et on ne doit pas être considéré comme une indication fiable pour presenter un portrait exact de vos besoins financiers pour la retraite. Comme la situation de chaque personne a ses particularités et qu’elle change avec le temps, l’exactitude des résultats est limitée par la precision de vos évaluations au moment de fournir les renseignements pour les calculs. Nous ne garantissons pas que les résultats du calculateur sont fiables, exacts et complets ou que les calculateur sera compatible avec votre ordinateur.

Calculateur de l’épargne-retraite

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats du Calculateur de l’épargne-retraite sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas au cours des années spécifiées. Les taux réels peuvent varier et affecter la valeur future maximale.

Calculatrice de paiements de carte de crédit

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de paiements de carte de crédit sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt sur votre carte de crédit ne changera pas. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel calculé. Le montant du paiement mensuel ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par votre compagnie de carte de crédit.

Calculatrice de prêt de la Banque

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de prêt de la Banque sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas pour la durée de votre prêt. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel. Le montant de remboursement de prêt ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par le fournisseur de votre prêt.

Calculatrice de prêt d'Auto

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de prêt d'Auto sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas pour la durée de votre prêt. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel. Le montant de remboursement de prêt ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par le fournisseur de votre prêt.

Manuvie Vitalité

Nous voulons que vous ayez la vie la plus longue et la plus saine possible. Voilà pourquoi nous avons conçu Manuvie Vitalité – un programme qui vous récompense pour tous les petits gestes que vous faites pour demeurer en santé.

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