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Guichet Unique en services financiers

Stratégies Financières intégrée • Investissements • Valeurs mobilières • Assurances de personnes • Assurances et rentes collectives • Comptes bancaires


Grande expertise avec:
Entrepreneur
Professionel
Travailleur autonome  
Familles Fortunées

Grâce à nos solutions, vous pouvez maximiser votre revenu de retraite, préserver la sécurité financière de votre famille en cas d’événements défavorables, protéger votre entreprise et maximiser la valeur de votre succession.

Constituez et protégez votre patrimoine grâce à des conseils personnalisés offerts par une équipe de professionnels qui bénéficient de la force et de l’expérience d’une des plus importantes firmes en valeurs mobilières aux pays, soit Placements Manuvie Incorporée. Nous privilégions la préservation du capital, l’efficacité fiscale maximum, une diversification accrue une faible volatilité.


Gestion de placements Manuvie est le segment mondial de gestion de patrimoine et d'actifs de la Société Financière Manuvie. Nous comptons plus de 150 ans d'expérience en gestion financière au service des clients institutionnels et des particuliers et dans le domaine des régimes de retraite à l'échelle mondiale. Notre approche spécialisée de la gestion de fonds comprend les stratégies très différenciées de nos équipes expertes en titres à revenu fixe, actions spécialisées, solutions multiactifs et marchés privés, ainsi que l'accès à des gestionnaires d'actifs spécialisés et non affiliés du monde entier grâce à notre modèle multigestionnaire. Notre approche personnalisée de la retraite, fondée sur les données, vise à procurer un bien-être financier par l'intermédiaire de nos régimes de retraite de toutes tailles, afin de permettre aux participants de prendre leur retraite dans la dignité.

La Société, dont le siège social est à Toronto, exerce ses activités sous la marque Gestion de placements Manuvie dans le monde entier, à l'exception des États-Unis, où elle exerce ses activités destinées aux particuliers sous la marque John Hancock Investment Management et ses activités liées aux régimes de retraite sous la marque John Hancock, et de l'Asie et du Canada, où elle exerce ses activités liées aux régimes de retraite sous la marque Manuvie.


Équipe


Francis Paquin, B.A.A, Pl.Fin Photo

Francis Paquin, B.A.A, Pl.Fin

Conseiller en sécurité financière, Danis Geston Privee



Cell: (450) 543-4082
Télec: (514) 788-4885
C: francis.paquin@placementsmanuvie.ca

Francis Paquin, planificateur financier ayant cumulé dix années d’expérience dans le domaine financier, est diplômé au baccalauréat en administration des affaires à l’UQAM. M. Paquin détient également le titre professionnel de Planificateur Financier (Pl. Fin.) décerné par l’Institut de la planification financière du Québec (IQPF). Planificateur financier émérite et reconnu autant de ses clients que de ses pairs, il a travaillé au sein de BMO Banque de Montréal à titre de planificateur financier durant près de huit ans. Durant ces années, il a été classé parmi les meilleurs planificateurs financiers au Canada. En février 2018, il s’est joint au cabinet Danis Gestion Privée (DGP) pour y apporter une expertise et un service complémentaire de planification financière intégrée.  Les champs d’expertise de M. Paquin se situent au niveau des placements, de la retraite et de la succession, des aspects légaux généraux, de l’assurance, de la gestion de risque, et de la fiscalité. Également passionné de course à pied et de triathlon, Francis Paquin a déjà accompli plusieurs courses « IRONMAN » au Canada et aux États-Unis. M.Paquin est aussi persévérant et discipliné dans son entrainement que dans sa profession.

Alexandre Danis Photo

Alexandre Danis

Conseiller en Placement: Placements Manuvie Incorporée
Conseiller en Sécurité Financière, Danis Geston Privee



Cell: (450) 821-9231
Telec: (514) 788-4885
Bureau: (514) 788-4883
C: a.danis@placementsmanuvie.ca

Alexandre Danis a cumulé plus de 15 années d’expérience dans le domaine financier. Il a étudié en administration et en planification financière à l’UQAM. De plus, il est toujours aux études dans le domaine des valeurs mobilières dans le but de maintenir ses connaissances à jour. M. Danis détient également le titre de conseiller Sénior en placements. Conseiller multidisciplinaire chevronné et reconnu par sa clientèle, il a travaillé en tant qu’indépendant durant près de 14 ans. Au cours de ces années, il a été classé parmi les meilleurs conseillers, il s’est vu décerner plusieurs prix et a reçu plusieurs distinctions. C’est à la fin des années 2000 que M. Danis a créé le cabinet Danis Gestion Privée (DGP) afin d’offrir un guichet unique pour l’ensemble des besoins financiers de ses clients. Le cabinet a toujours eu l’objectif d’offrir des solutions d’avant-garde afin de protéger le patrimoine de ses clients, de faire fructifier leurs avoirs, de minimiser l’imposition et ce, à moindre frais. Depuis, le cabinet n’a cessé d’évoluer afin d’être au devant des besoins de ses clients. Également passionné de tir sportif, de chasse et de pêche, Alexandre s’implique beaucoup dans ces domaines autant pour la préservation de l’environnement que pour enseigner les saines pratiques à la prochaine génération.



Nos Services


Pour répondre à vos besoins


Aspects légaux

Votre situation matrimoniale a un impact majeur sur votre stratégies financières. Que vous soyez marié ou uni civilement, veuf, divorcé ou conjoint de fait, les analyses et recommandations de notre équipe pourront différer.

Si vous êtes marié :

  • Connaissez-vous les règles applicables en vertu de votre régime matrimonial?
  • Savez-vous de quelle façon les règles du patrimoine familial affecteront la dissolution de votre mariage ou union civile? 

Si vous êtes en union de fait :

  • Savez-vous quels impacts vous pourriez subir sur le plan financier advenant une séparation d’avec votre conjoint?
  • Avez-vous signé une convention de vie commune?
Si votre situation matrimoniale a changé ou est appelée à changer, il est important que vous en informiez votre conseiller, car toute recommandation qu’il pourra vous faire devra tenir compte de ce changement!



Assurance et gestion des risques

On parle ici des risques qui menacent votre sécurité financière ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Le stratégies financières mesure les conséquences financières et propose des stratégies pour les gérer. De multiples types de protection d’assurance sont offerts sur le marché. L’analyse des besoins est cruciale parce que les assurances comportent un coût souvent important. Le but du stratégies financières est d’identifier les risques qui entraîneraient des conséquences financières dépassant les ressources financières disponibles, si le risque survenait, et de fixer des priorités sur une base personnalisée.

Finances

Combien valez-vous?

Votre stratégies financières sait très bien que vous valez beaucoup plus que la valeur nette qu’il calcule pour vous, mais il doit tout savoir sur les éléments qui composent votre actif et votre passif pour pouvoir vous appuyer dans l’atteinte de vos objectifs financiers. Les informations qu’il recueille ainsi lui permettent de dresser vos états financiers personnels et d’en tirer des conclusions pour vous guider vers l’atteinte de vos objectifs.

Quand on parle de finances, on parle de flux monétaires, de bilan, de budget, de valeur nette, de fonds d’urgence…

Le stratégies financières est en mesure de prévoir l'évolution de votre situation financière dans le temps. Il peut vous aider à y mettre de l’ordre, par exemple en vous proposant une stratégie pour optimiser vos surplus budgétaires, comme rembourser vos dettes avant de cotiser à un CELI, ou l’inverse, selon ce qui convient le mieux à votre situation.

Fiscalité

L'impôt est nécessaire au financement des dépenses publiques et à une certaine justice sociale. Mais même si nous devons tous payer notre juste part, il reste que personne ne devrait payer plus qu’il ne le faut. Les lois fiscales sont complexes et il est difficile pour la plupart des contribuables de connaître toutes les dispositions qu'elles prévoient. Pourtant, leur bonne utilisation permettrait de réduire le fardeau fiscal personnel ou familial.

La fiscalité s’incruste partout, même dans les relations de couple, et l’ignorer peut avoir des effets insoupçonnés. Le stratégies financières comprend les bases de la fiscalité au Québec et au Canada et connaît les mesures fiscales qui en découlent, ce qui lui permet de maintenir votre fardeau fiscal à son minimum et ainsi d'en réduire l'impact sur la constitution de votre patrimoine financier.       


Placements

Avec sa connaissance des notions de placement, Notre équipe est en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Ensuite, il pourra coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l’évolution.

Les objectifs de placement sont généralement définis en termes de tolérance au risque et d'espérance de rendement. En fait, on devrait parler de tolérance aux pertes plutôt que de tolérance aux risques. Combien pouvez-vous perdre d'argent avant de paniquer?

Quand on parle de contraintes, il peut s’agir de l’horizon temporel (on investit pour combien de temps?), des besoins de liquidités ou des besoins de revenus.

Retraite

La retraite représente le dernier tiers de votre vie.  C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier. Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez ces années? Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus?

Le planification de la retraite connaît bien la structure du système de retraite au Canada. Ce système prévoit des prestations minimales pour les retraités. Il laisse aux employeurs et, surtout, aux individus la responsabilité d’épargner suffisamment pour vivre la retraite dans le confort désiré, avec pour seul support des mesures fiscales pour encourager l’épargne retraite.

La responsabilité est lourde pour qui s’attaque seul au problème, c’est pourquoi un planification de la retraite peut faire toute la différence.


Succession

Dans toute stratégies financières, il faut tenir compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre succession.

La première chose dont il faut s’assurer, c'est que votre patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées. Le planification de la retraite vérifiera si vos dispositions testamentaires et les désignations de bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie et de rente correspondent à la dévolution souhaitée. En absence de testament, c’est la Loi qui dictera à qui votre patrimoine sera transmis.

Imaginez que ce soit une tante éloignée qui hérite de la moitié de vos actifs! De là toute l’importance de planifier.

Assurances de personnes

Concepts fiscalement avantageux

  • Défiscalisation des BNR
  • Dons planifiés
  • Bon patrimonial
  • Plan de financement immédiat
  • Assurance en propriété partagée

Particulier

  • Temporaire
  • Vie entière
  • Vie universelle
  • Combinaison
  • Maladies graves
  • Invalidité
  • Soins de longue durée
  • Soins médicaux et soins dentaires
  • Voyages
  • Rentes et rentes assurées
  • Assurance hypothécaire

Entreprise

  • Assurance frais généraux d'entreprises
  • Assurance personne clé
  • Assurance rachat de parts
  • Assurance prêt
  • Assurance impôt 

Assurance collective

Reconnu pour notre vaste expertise et notre efficacité exceptionnelle, nous vous proposerons le régime que vous recherchez. Celui qui vous offrira une gestion simplifiée et vous permettra de recruter, motiver et fidéliser votre capital humain grâce à un programme d’avantages sociaux complet. Nous vous offrons un régime en assurance collective tout à fait unique et ce, à prix très concurrentiel.

  • Administration des régimes et facturation modulaire
  • Gestion de mouvement de personnel
  • Suivi des franchises
  • Gestion du processus des réclamations
  • Gestion multi-assureurs, une seule facture
  • Programme santé et programme d’aide aux employés(es)
  • Taux du régime garantis jusqu’à 36 mois
  • Rapports d’expérience étoffés
  • Programme de prévention et capsule santé
  • Calcul des déductions salariales et avantages imposables

Régime de rentes collectives

Les travailleurs d’aujourd’hui ne peuvent plus compter uniquement sur l’état pour assurer leur sécurité financière à la retraite. Pourquoi ne pas leur démontrer que leur avenir financier vous tient à coeur ? Démarquez-vous en leur offrant un régime de rentes collectives ! Cet avantage considérable sécurise et fidélise les employés(es). Pour vous, c’est un excellent moyen, peu coûteux, de remercier les piliers de votre succès professionnel, tout en vous permettant de profiter d’avantages fiscaux. Danis Gestion Privée a une expertise unique en régime de rentes collectives et saura vous accompagner dans la conception et la mise en oeuvre d’un plan de retraite pour les employés(es) de votre entreprise. Nous vous proposerons un plan qui respecte vos objectifs d’affaires et la philosophie de votre entreprise.

Votre meilleur accès aux produits sur le marché

  • Régime enregistré d’épargne retraite collectif
  • Régime volontaire d’épargne retraite (RVER)
  • Compte épargne libre d’impôt collectif (CELI)
  • Régime de participation différé aux bénéfices (RPDB)
  • Régime de retraite simplifié
  • Régime de pension agréé
  • Régime de retraite individuel (RRI) – s’adresse aux propriétaires et cadres supérieurs

Non seulement nous offrons ces régimes, mais nous accompagnons vos employés pendant leur vie active au travail et ce, jusqu’à la retraite.

Nos services comprennent:

  • Aide concernant le choix des placements
  • Rencontre annuelle avec les participants
  • Planification de la retraite
  • Cours et formation sur la retraite
  • Et bien plus...



Nous vous aiderons à réaliser tous vos projets


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Dernières Nouvelles



Ressources


TAUX D’IMPOSITION FÉDÉRAL POUR 2019

  • 15 % sur la première tranche de revenu imposable de 47 630 $, plus
  • 20,5 % sur la tranche suivante de 47 629 $ de revenu imposable (sur la partie de revenu imposable comprise entre 47 630 $ et 95 259 $), plus
  • 26 % sur la tranche suivante de 52 408 $ de revenu imposable (sur la partie de revenu imposable comprise entre 95 259 $ et 147 667 $), plus
  • 29 % sur la tranche suivante de 62 704 $ de revenu imposable (sur la partie de revenu imposable comprise entre 147 667 $ et 210 371 $), plus
  • 33 % sur la portion de revenu imposable qui excède 210 371 $

Source : Gouvernement du Canada

OUTILS SUR LA PLANIFICATION SUCCESSORALE

Vous devrez prendre de nombreuses décisions dans le cadre de la rédaction de votre testament. Vous pourriez faire face à des conséquences imprévues si ces décisions ne sont pas étudiées attentivement. Essayez le Guide de planification testamentaire et la liste de vérification relative à la planification testamentaire ci-dessous. 

Guide de planification testamentaire

Liste de vérification relative à la planification testamentaire


ASSURANCE COLLECTIVE EN LIGNE

Les participants aux régimes d’assurance collective de Manuvie peuvent maintenant présenter leurs demandes de règlement en ligne.

PRÉSENTER UNE DEMANDE DE RÈGLEMENT EN LIGNE

ÉPARGNE-RETRAITE COLLECTIVE EN LIGNE

Les participants au régime d’épargne-retraite collective de Manuvie peuvent accéder à leur compte en ligne en cliquant sur le lien ci-après.

OUVRIR UNE SESSION

TÉLÉCHARGEZ L’APPLI SERVICES MOBILES MANUVIE

L’application Services mobiles Manuvie est la seule application nécessaire pour gérer votre régime d’assurance collective et votre régime de retraite collectif, établis auprès de Manuvie.

Click to go to the Google Play Store to download the Manulife Mobile app.  Click to go to the Apple Store to download the Manulife Mobile app.

COMPTE AVANTAGE

Obtenez un taux d’intérêt élevé sur tous vos dépôts grâce à un compte tout-en-un qui est à la fois un compte-chèques et un compte d’épargne.

OUVRIR UN COMPTE

SERVICES BANCAIRES EN LIGNE

Les clients de la Banque Manuvie peuvent accéder à leur compte, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

OUVERTURE DE SESSION DU CLIENT

ACCÈS À VOTRE COMPTE DE CARTE DE CARTE DE CRÉDIT VISA MANUVIE

Les cartes Visa ManuvieCOMPTANT+MC offrent commodité, sécurité et de précieuses récompenses sur chaque achat.

ACCÉDER AU COMPTE DE CARTE DE CRÉDIT

Les taux de la Banque Manuvie applicables aux dépôts peuvent être modifiés. Pour en savoir plus, visitez le site banquemanuvie.ca/taux. La Banque Manuvie du Canada est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada.


CALCULATEURS FINANCIERS*

*Les calculateurs ne sont fournis qu’à titre indicatif seulement et ne doivent pas être considérés comme une indication précise de vos besoins financiers en vue de la retraite. Comme la situation de chaque personne a ses particularités et qu’elle change avec le temps, l’exactitude des résultats est limitée par la précision de vos évaluations au moment de fournir les renseignements pour les calculs. Nous ne garantissons pas que les résultats de ces calculateurs sont fiables, exacts et complets ou que les calculateurs sont compatibles avec votre ordinateur.


Calculateur de l’épargne-retraite

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats du Calculateur de l’épargne-retraite sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas au cours des années spécifiées. Les taux réels peuvent varier et affecter la valeur future maximale.

Calculatrice de paiements de carte de crédit

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de paiements de carte de crédit sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt sur votre carte de crédit ne changera pas. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel calculé. Le montant du paiement mensuel ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par votre compagnie de carte de crédit.

Calculatrice de prêt de la Banque

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de prêt de la Banque sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas pour la durée de votre prêt. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel. Le montant de remboursement de prêt ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par le fournisseur de votre prêt.

Calculatrice de prêt d'Auto

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Fourni uniquement à des fins d'illustration. Les résultats de la Calculatrice de prêt d'Auto sont basées sur les informations que vous fournissez et suppose que le taux d'intérêt annuel ne changera pas pour la durée de votre prêt. Les taux réels peuvent varier et affecter le paiement mensuel. Le montant de remboursement de prêt ne comporte aucun frais supplémentaires facturés par le fournisseur de votre prêt.

Manulife Vitality

Nous voulons que vous ayez la vie la plus longue et la plus saine possible. Voilà pourquoi nous avons conçu Manuvie Vitalité – un programme qui vous récompense pour tous les petits gestes que vous faites pour demeurer en santé.

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Manuvie Vitalité est d’un programme vous aide à faire des petits changements aujourd’hui qui auront un effet réel sur votre santé demain. Pour en savoir plus, visitez le site Manuvie.ca/Vitalite.



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